身為銀行員工，本應(yīng)遵紀(jì)守法，嚴(yán)守底線，但總有人難以遏制內(nèi)心的沖動。

【資料圖】

8月7日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布信息，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司鎮(zhèn)江市姚橋鎮(zhèn)營業(yè)所原員工張潔犯盜竊罪、詐騙罪，被鎮(zhèn)江監(jiān)管分局處以終身禁業(yè)的處罰。

今年8月份，被禁業(yè)的銀行員工不止張潔一人。財聯(lián)社記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，8月份（截至8月8日）累計已有3人被終身禁業(yè)，1人被禁業(yè)5年。

沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博，大行員工詐騙11人錢款

身為大行基層員工，張潔到底為何犯罪？8月8日，財聯(lián)社記者在中國裁判文書網(wǎng)上找到了答案。

相關(guān)文書信息顯示，張潔詐騙他人錢物的行為始于2019年3月。當(dāng)年3月17日至5月31日，張潔以公司資金鏈出問題、黨費丟失為由，向陳某借款。并且更為惡劣的是，張潔居然讓陳某通過網(wǎng)絡(luò)借款平臺借款，再把借來的錢轉(zhuǎn)給自己。當(dāng)然，張潔承諾，借款平臺本金及利息由自己負(fù)責(zé)償還。

據(jù)統(tǒng)計，張潔先后11次合計騙取陳某人民幣120370元。2019年5月至7月，張潔共轉(zhuǎn)給陳某用于支付借款平臺本金及利息僅為38348元，截止2019年8月，陳某損失為人民幣97098.38元。

此外，為了借錢，張潔還多次用父親患病為由詐騙他人錢財。據(jù)悉，2019年6月7日至7月26日，張潔以父親患病需要手術(shù)為由，通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬的方式，先后2次合計騙取被害人高某人民幣15000元。以此類理由被騙的受害人還包括彭某、劉某、林某、莫某、游某、冉某、付某等多人，單筆金額從1000元到68000元不等。

據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計，2019年3月至8月期間，張潔虛構(gòu)公司資金鏈出問題、保管黨費丟失、父親患病住院等事實，取得陳某等11名被害人的信任，以借錢的名義，共騙取上述人員合計人民幣343030元。

那么，這些被詐騙的錢款用于何方呢？有關(guān)部門查明，這些錢被張潔用于網(wǎng)絡(luò)賭博欠債和籌集賭博資金。最終，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂粚徟卸ǎ瑥垵嵎冈p騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元。

8月以來已有多名銀行業(yè)者被亮“紅牌”

今年8月份，被禁業(yè)的銀行員工不止張潔一人。財聯(lián)社記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，8月份（截至8月8日）累計有3人被終身禁業(yè)，1人被禁業(yè)5年。

具體來看，8月4日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，時任原中國銀行吐魯番地區(qū)分行公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理李東洋，對員工行為管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則行為承擔(dān)責(zé)任，被終身禁業(yè)。

8月4日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，時任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司昌吉賓館支行客戶經(jīng)理曹啟瓊，對員工行為管理不到位，發(fā)生涉刑案件承擔(dān)責(zé)任，被終身禁業(yè)。

財聯(lián)社記者依據(jù)公開信息發(fā)現(xiàn)，2015年至2020年期間， 曹啟瓊未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，違反金融法律、法規(guī)，以投資理財、項目招標(biāo)、個人資金周轉(zhuǎn)等為由，以高額利息為誘惑，向46名集資參與人吸收資金2403余萬元，返還本金及利息1296余萬元，造成集資參與人損失1106余萬元。2023年年中，昌吉市人民法院判定，曹啟瓊因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑四年六個月，并處罰金三十萬元。

8月4日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，時任原中國銀行吐魯番地區(qū)分行公司業(yè)務(wù)部副主任梁立華，對員工行為管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則行為承擔(dān)責(zé)任，被禁止五年從事銀行業(yè)工作。